Module – Lutte Anti Blanchiment et Financement du Terrorisme
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent
Qu’est-ce que le Tracfin
Comment déclarer ?
Qui peut vous contrôler ?
Quiz intermédiaire
Module – Le prêt à la consommation
Les différents types de prêts à la consommation et la réglementation
La loi Lagarde
La loi Hamon
Directive sur le crédit responsable
Les différents types de prêts à la consommation et la réglementation
Le reste à vivre
Le reste à vivre et le taux d’endettement
Le calcul spécifique dans votre établissement
L’endettement responsable
Actualité du crédit à la consommation
Conséquences de la hausse des taux depuis deux ans sur la volumétrie
La hausse des dossiers de surendettement
Quiz intermédiaire
Module – Le regroupement de Crédits
Le dossier de regroupement
L’analyse du dossier
La constitution du dossier
Etude de cas
Vos clients et la mise en place de la conformité
Assurer une bonne information du candidat au RAC
Les profils et les cibles
Quiz intermédiaire
Module – Le financement professionnel
Le courtage des professionnels
Les prêts professionnels
Quiz intermédiaire
Module – Les Services de Paiement
Identifier et traiter la fraude
Les nouvelles fraudes et escroqueries
Les bonnes pratiques de l’utilisation des cartes et des paiements en ligne
Quiz final (70 % de bonnes réponses sont nécessaires pour valider la formation et obtenir l’attestation de réussite)